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敲黑板!非法集资4大常见手段

非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,《防范和处置非法集资条例》总结了以下几种形式:

01

设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

02

以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

03

在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

04

违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

05

其他涉嫌非法集资的行为。

四个常见手法

一、承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三、以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四、利用亲情诱骗

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

典型非法集资活动“四部曲”

· 第一步 

画饼 

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

· 第二步 

造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

· 第三步 

吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

· 第四步 

跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

陷阱!陷阱!小心非法集资陷阱!

为何总有人栽进非法集资的套路?非法集资一般数额巨大,套路颇深,“与时俱进”更新着诈骗模式。那么,在现实生活中,我们该如何识别非法集资呢?

2020年6月,合肥市公安局接群众报案,天津中永诺信公司合肥分公司涉嫌非法吸收公众存款。经梳理统计,该公司在北京、广东、浙江、山东、江苏及安徽等10余个省、市共设立60余家分公司及运营中心。仅在我市就有8家分支机构。上述分支机构以高额返息、股权众筹等形式吸引我市投资人员近3000人,集资金额约44亿元。该公司后期因资金链断裂遂无法偿还投资人本息。为躲避追债,公司多次改变办公地点,以借新还旧形式继续从事非法活动。

随后,专案组成员奔赴天津、北京、上海等地调查取证,并查封、扣押、冻结部分涉案资产,全力抓捕涉案犯罪嫌疑人。截至目前,主犯张某丽、罗某等人相继落网,该犯罪团伙其余71人悉数到案,案件还在进一步侦办中。

以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

在此案中,犯罪嫌疑人承诺的“高额返息”,打出的“股权众筹”等“高大上”的幌子,是不少受害人中招的原因之一。

据市地方金融监督管理局介绍,根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件:

一、“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;

二、“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;

三、“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,一般表现为以下几种形式:

一、设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

二、以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

三、在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

四、违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;
其他涉嫌非法集资的行为。

和卡提醒大家,严防非法集资陷阱要牢记以下几点:

不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;
不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼;
要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;
注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

一招教你如何守住“钱袋子”

反欺诈宣传 | 买卖银行卡四件套,也有“三包”服务?

反欺诈案例 | 让你刷单就是诈骗

“兼职刷单、足不出户”

“只要会电脑、只要有手机

轻松日赚百元、月入过万”

辛苦打工人很难不被这“财富密码”所诱惑

但是要小心了

背后都是陷阱

就等着你往里跳

现在电商平台算法越来越发达

好评和销量往往决定

商家是否能在搜索结果中优先展示

就由此衍生出了“刷单”的行为

“刷单”是指商家通过虚假好评

增加店铺订单、提高店铺排名

这种看似“合理”的需求

扰乱了市场秩序

也给不法分子提供了诈骗的机会

犯罪分子发布高薪兼职信息

诱导受害人掉入“刷单”诈骗陷阱

以高额回报为诱饵

要求受害人先行垫付货款

完成“刷好评”任务

声称“商家代付”、

“立刻返款”、“佣金加倍”

为使受害人放松警惕

前几单小额订单会

立刻返还垫付金额及佣金

等受害人完全相信刷单平台

再追加“大额任务”

大额任务套路满满

当受害人按要求完成一单任务

要求返款时

却被告知任务包含多单

需全部完成才可以提交系统返款

等受害人发现上当受骗

犯罪分子早就逃之夭夭

和卡支付提醒您:

1、网络刷单往往涉及违法

2、垫资刷单一般都是骗局

3、不要有“天上掉馅饼”的心理,高回报往往伴随高风险

4、不要轻易透露个人支付账号、身份证、银行卡、手机号、短信验证码等相关信息

5、正规兼职不会通过QQ群、微信群、无备案平台等不正规渠道进行招聘

6、如果被骗,保存好聊天记录和转账记录并及时拨打110报警